With the ever-increasing emphasis on being able to demonstrate adequate anti money laundering procedures and prevention techniques, plus the draconian penalties for those failing to maintain suitable evidence of such activity, no financial institution can afford to be without an automated system such as MLTrac.
MLTrac is part of our portfolio of banking software and is dedicated to identifying, tracking and regulating potentially suspicious or illegal activities in respect of money laundering and/or the proceeds of crime.
internet banking software, wholesale banking software, retail banking software systems, bankware, branchware, tellerware, INTERNET BANKING SOFTWARE, WHOLESALE BANKING SOFTWARE, RETAIL BANKING SOFTWARE SYSTEMS, BANKWARE, BRANCHWARE, TELLERWARE, Internet Banking Software, Wholesale Banking Software, Retail Banking Software Systems, Bankware, Branchware, Tellerware, Criterion Banking Software,private banking,fx,money market,foreign exchange,S.W.I.F.T.,SWIFT,dealing,trade finance,lending,disaster recovery,payments,remittances,accounting,cashiers,treasury,offshore,reuters,online,on-line, Anti Money Laundering software
MLTrac enables financial institutions to improve their internal disciplines,supplement their policies and procedures, and make a clear statement to the authorities about their commitment to effective anti money laundering controls.
MLTrac's functionality is based upon a combination of our experience, together with contributions from our customer base and the relevant international financial authorities. Regular updates also take account of any future changes in market requirements and legislation.
Functions:
*
KYC Document Management - The definition, scanning, management and tracking of customer documentation, and reporting of any deviations.
*
KYC Account Monitoring -The tracking of movements over account(s) looking for deviations outside of a pre-determined profile.
*
Manual Watch List Checking. Enter a name and the system will check to see if the name, or like sounding names, appear on any of the watch lists (e.g. OFAC, Bank of England and others) that the system monitors
* Message Monitoring. MLTrac can be configured to check all inbound and outbound messages, irrespective of format, to see whether any field (normally the Ordering Customer and Beneficiary) appears on one of the supported checklists. The bank has control over the granularity of the name checking so as not to create too many false alerts. Messages that fail Watch List Checking are put to a quarantine queue for manual intervention. Full Audit Trails of all checks and actions taken is maintained by the system.
*
Cash Remittances. For the many institutions that originate from a country with a large overseas population the problems associated with accepting cash for remittance back home when taken against the potential ramifications of anti money laundering legislation means that the business is very risky and, often, not worth doing. The Cash Remittances module does away with this fear. Information concerning the remitter is maintained as part of the KYC Documentation Management module and is displayed and made available to the teller at the point of capturing data. A full record off all remitters and beneficiaries is maintained. Limits can be placed upon the individual remitter and upon the ultimate beneficiary (irrespective of source). The resulting SQL database can be interrogated for unusual payment patterns.
Barack Obama’s picks
Barack Obama’s picks for cabinet and other senior posts are many things: centrists, veterans, rivals. Most of all, though, they’re big: Big names, big intellects, and big egos.The president-elect’s national security and economic policy teams, inside the White House and out, will be led by power politics veterans, all but one of them older than the president-elect, and all accustomed to being the most important voice in the room.
While official announcements and Senate confirmations await, it appears that on national security decisions, Obama will have a team of heavyweights: Secretary of State Hillary Clinton, Defense Secretary Robert Gates, Vice President Joe Biden, retired four-star Marine general Jim Jones as his National Security Adviser, and four-star General David Petraeus as chief of U.S. Central Command.His economic team is of similar stature: new Treasury Secretary Timothy Geithner will find his rival for the job, Larry Summers, in the White House, while former Federal Reserve Chairman Paul Volcker will also be in the mix as head of a new economic recovery advisory board.White House Chief of Staff Rahm Emanuel seems unlikely to be shy about his views in either arena.What's most important about that list is just how damn qualified everyone is. Not a political hack or pushover among them.
(Well, other than Petraeus, who still leaves me wondering if he's anything more than a yes-man for whichever politician he's currently trying to curry favor with.) Our government is back in the hands of the adults. Of people who prefer to actually put country first, rather than simply bragging about it but never actually following through.
Hire our Wall Street and City bankers! Let them work their magic on the Shanghai market, which is down over 60% from its 52 week high. Please, take them all before they strike again in our markets.
Officials from Shanghai, China's financial hub, will travel to the United States and Europe next month on a recruiting mission, potentially offering jobs to fund managers, policy analysts and others left jobless by the financial crisis.Wu Jianrong, deputy director of the Shanghai Financial Service Office, told the official Xinhua news agency on Friday that the delegation would go to London, Chicago and New York in search of employees
Schnell ist es passiert. Kein Geld um finanzielle Forderungen zu erfüllen, beispielsweise die Telefonrechnung. Das reicht aus und schon hat man einen negativen Eintrag in seiner SCHUFA-Akte. Die schufa (Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung) ist ein Kreditbüro, das von den Kreditgebern zum Beispiel Kreditinstituten, getragen wird. Ihr Ziel ist es Kreditgeber vor finanziellen Ausfällen zu bewahren, indem sie die Informationen sammelt, die für die Einschätzung der Kreditwürdigkeit von Personen von Belang sein könnenMit einem negativen Eintrag in die SCHUFA-Akte kann man meist bei inländischen Kreditinstituten keinen Kredit mehr erhalten. Die Lösung ist der so genannte "Schweizer Kredit". Hier wird ein Kredit auch trotz schufa gewährt. Das Kreditinstitut hat den Sitz in der Schweiz. Diese schufafreien Kredite werden über Vermittlungsfirmen vermittelt, und es wird keine Einsicht in die SCHUFA-Akte verlangt. Auch wer selbstständig arbeitet oder arbeitslos ist hat hier die Möglichkeit einen Kredit aufzunehmen, obwohl er nur in einem engen Rahmen sein Einkommen belegen könnte. Oftmals werden schufafreie ratenkredite in Anspruch genommen, die in monatlichen festgelegten Raten zurück bezahlt werden. Hier muss man allerdings im Normalfall mit höheren Zinsen rechnen, als es bei einem Kredit mit Einsicht in die SCHUFA-Akte der Fall wäre. Der Kreditgeber geht ein höheres Risiko ein und das spiegelt sich meist in den höheren Zinsen wider.Die Gründe weshalb man einen Kredit aufnehmen möchte sind vielseitig. Wichtig ist es für den Kreditnehmer jedoch, sich über seinen finanziellen Rahmen im Klaren zu sein. Er muss vorher genau prüfen, ob er in der Zukunft in der Lage sein wird, den aufgenommenen kredit auch wieder abzubezahlen. Ansonsten läuft man Gefahr, in noch größere finanzielle Probleme zu geraten, anstatt seine Probleme zu lösen. Ein gründlicher Vergleich zwischen Kreditangeboten ist also dringend anzuraten, damit nichts der Umsetzung seines Projekts im Wege steht.
Banka, faizle para alınıp verilebilen, kredi, iskonto, kambiyo işlemleri yapan, kasalarında para, değerli belge, eşya saklayan ve bunun dışındaki diğer ekonomik etkinliklerde bulunan kuruluşlara banka denir. Banka kelimesi İtalyanca banca kelimesinden Türkçeyegeçmiştir. Para bozma gişesi, para bozma yeri anlamına gelir.
Banka Türleri
- MEVDUAT BANKALARI
Daha çok Mevduat toplama ve bu kaynakla ticaret ve üretimin finansmanını sağlayan mevduat bankaları, genelde 1 yıla kadar olan kısa vadeli işlemlere yoğunlaşır.
Mevduat bankaları fon aktarımı yanısıra birçok bankacılık ürünü ile hizmet sunan kurumlardır.
- KATILIM BANKALARI
Mevduat bankalarına benzer nitelikte olan fakat mevduat bankalarındaki sabit getirili Mevduat yerine kar ve zarara Katılım Fonu toplayan banka türüdür. Mevduat bankalarından bir diğer farkı ise mevduat bankaları finansal kiralama işlemi yapamaz iken, katılım bankaları finansal kiralama işlemi yapabilmektedir.
- YATIRIM BANKALARI
Mevdua toplama yetkisi olmayan, geniş bir şubenın olmaması sebebiyle bankacılık hizmet ürünlerinin tamamını sunamayan ve ticaret bankalarına kıyasla ticari faaliyetleri kısıtlı olarak yerine getirebilen bankalardır.
- KALKINMA BANKALARI
Mevduat toplama yetkisi olmayan, az gelişmiş bölgelerde üretken yatırımların gelişmesine, teknik yatırım ve orta-uzun vadeli fon teminine yönelik kurulmuş bankalardır.
Türkiye Kalkınma Bankasının, 4456 sayılı yasanın üçüncü maddesi amaçlarını, " ...Türkiye'nin kalkınması için; anonim şirket statüsündeki teşebbüslere kârlılık ve verimlilik anlayışı içinde kredi vermek, iştirak etmek suretiyle fınansman ve işletme desteği sağlamak, yurtiçi ve yurtdışı tasarrufları kalkınmaya dönük yatırımlara yöneltmek, sermaye piyasasının gelişmesine katkıda bulunınak, yurtiçi, yurtdışı ve uluslararası ortak yatırımları fınanse etmek ve her türlü kalkınma ve yatırım bankacılığı işlevlerini yapmak..." olarak belirlenmiştir.
== Bankayı Oluşturan İş Birimleri Bankalar, şube, bölge yönetim, genel müdürlük yönetim, yönetim kurulu, dış destekli birimlerden oluşur. Bir şubenin esas amacı satıştır.Ancak satış ile birlikte, operasyonel işlemler, teknik destek, güvenlik vb gibi bölümler de bulunmak zorundadır. Satışa yönelik kurulan şubeler de; Perakende, ÖZel, Ticari ve Kurumsal olarak ayrılmaktadır.
Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), şirketlerin altın, gümüş 
ve platin bonoları gibi farklı araçlarla borçlanabilmesi ve KİT'ler ile yerel yönetimlerin borçlanma senedi ihracını sağlayacak düzenlemeye gidiyor.
REFERANS
Bu amaçla hazırlanan tebliğ taslağında, tahvil ihraç tutarına ilişkin üst sınır KİT'ler ve yerel yönetimler için kaldırılarak, alternatif finansman olanağı yaratılıyor.
Ayrıca, daha çok yeşil sermaye diye adlandırılan şirketlerin halktan para toplayıp ortadan kaybolmasıyla sonuçlanan krizlerin tekrarlanmamasını sağlayacak hüküm de yer alıyor. Buna göre SPK, gerçeği dürüst biçimde yansıtmayarak halkın istismarına yol açacağı sonucuna varırsa, ihraca izin vermeyecek.
Taslak tartışmaya açıldı
SPK, Borçlanma Araçlarının Kurul Kaydına Alınmasına İlişkin Esaslar Tebliği taslağını görüşe açtı. Buna göre, ihraççıların ihraç edecekleri borçlanma araçlarını, tebliğde belirtilen esaslara göre Kurul'a kaydettirmeleri zorunlu tutulacak. İhraç edilecek borçlanma araçlarına ilişkin olarak alınacak yetkili organ kararında bu araçların türü, faizin belirlenme esasları ve vadesi gibi temel nitelikleri ile banka bonosu için satış ve tedavül limitlerine yer verilmesi zorunlu olacak. Kayıt başvurusunun, genel kurul kararının alındığı tarihten itibaren 1 yıl, yönetim kurulu kararının ve diğer ihraççılar için ilgili organ kararının alındığı tarihten itibaren 1 ay içinde yapılması zorunlu tutulacak.
İhraç başvurusu bir yıllık bir dönem içinde yapılacak borçlanma araçları ihraçlarının tümünü kapsayacak şekilde de yapılabilecek. Bu dönem içerisinde borçlanma araçları, tertipler veya tertibe bağlı seriler halinde satılabilecek. Banka bonosuna ilişkin ihraç başvurusunun bir yıllık bir dönem içinde yapılacak borçlanma araçları ihraçlarının tümünü kapsayacak şekilde yapılması durumunda, Kurulca belirlenecek satış limiti, tedavül limitini geçmemek üzere, bu süre içerisinde satışı yapılacak banka bonolarının tamamını kapsayacak.
İstismara göz yumulmayacak
SPK, ihraç edilecek borçlanma araçlarının Kurul kaydına alınmasına ilişkin başvuruları, mevzuatta öngörülen esaslar çerçevesinde inceleyecek ve sonuçlandıracak. İncelemeler sonucunda açıklamaların yeterli olmadığı ve gerçeği dürüst biçimde yansıtmayarak halkın istismarına yol açacağı sonucuna varılırsa, gerekçe gösterilerek, başvuru konusu borçlanma araçlarının Kurul kaydına alınmasından imtina edilebilecek. SPK, ihraççıdan, borçlanma araçlarına ilişkin ödeme yükümlülüklerinin yurt içinde yerleşik bir banka tarafından garanti altına alınmasını talep edebilecek.
Borçlanma araçları halka arz edilerek veya halka arz edilmeksizin satılabilecek. Halka arz edilmek suretiyle ihraç edilecek borçlanma araçlarının hamiline, halka arz edilmeksizin satılmak üzere ihraç edilecek; tahvillerin, HDT'lerin ve DT'lerin nama; finansman bonoları, altın, gümüş ve platin bonoları ile banka bonolarının ise emre yazılı olarak, çıkartılmaları şart olacak. Borçlanma araçlarının tahsisli olarak satışında izahname ve sirküler düzenlenmeyecek. Borçlanma araçlarının yurt içinde yerleşik kişilere tahsisli olarak satılması durumunda, bu araçları satın alacak gerçek ya da tüzel kişilere ilişkin bilgilerin kayıt öncesinde SPK'ya bildirilmesi zorunlu olacak.
<- Son Sayfa :: Sonraki Sayfa ->